万骗不离其宗

全球最大认证移动手机社区Truecaller的调查显示,美国一年有将近2700万移动用户受到电话诈骗,累计损失金额高达74亿美元。

今年有一种冒充中领馆的诈骗方式在美蔓延,大批华人受到诈骗电话滋扰,已有多人上当。

没想到的是,俺认识十六、七年的老朋友前两周也在电话骗局里中招,夫妻俩来美国工作二十多年的所有银行存款和个人退休金存款全被骗子通过电话骗走!   

今天,她为了防止更多的人上当受骗,愿意站出来把自己被骗的经历和俺们分享……

据她说:她接到来自中国大使馆的电话,通知她有涉嫌国际洗钱案并发了中华人民共和国逮捕令的文件给她;并同时威胁她已被监控,不允许她给外界任何人打电话,只能跟指定人联系;

要求她配合调查把她所有个人信息 发送给联系人,并要求她将所有自有资金转帐汇款到香港中国银行……

俺也去找了顾哥,看到几个常见的典型套路,特抄录下来给朋友圈提个醒:

套路一:涉嫌犯罪,要交出个人资料接受警方保护

“你涉嫌洗钱,违反中美两国的法律,现在需要交保释金并协助调查。”

1、骗子先将来电显示伪装成中领馆或当地警局的电话号码,然后打电话,说涉嫌跨国犯罪。常见说辞是中国警方最近抓捕了一名罪犯,搜出了多张信用卡或是多本护照,其中有一张是你卖给罪犯的,因此涉嫌走私/洗钱。

2、紧接着电话转接到北京或上海公安局/国际刑警中心,由XX警官对受害者进行调查,这时候会开始询问个人信息,比如身份证、驾照号、护照号、社保卡号、信用卡号等。

3、为了取得信任,这些骗子用尽心思,不仅可以让受害者回拨电话或是网上查询验证电话,还可以提供警号和警官证验证,有板有眼、细节详实!

4、因为担心被揭穿,骗子还会反复威胁受害者,这件事一定要保密,不可对他人提起,录口供也要选择单独一人安静的环境,其实是为了方便“洗脑”。

套路二:被通缉,国内资产被冻结

“你最近向国内邮寄的物品中夹有毒品,现在国内警方在通缉你!”

1、假冒使馆人员骗受害者说,中国警方正在调查他的跨国犯罪案件,他本人已被限制出境或入境。

2、然后将电话转接到国内某个“公安分局”,分局的警察会提供一个名叫“红通”的网站,输入自己的姓名,然后就会发现,自己真的上了通缉令被通缉了。

3、另外骗子还会送上“逮捕令”和银行“冻结令”,看起来非常逼真,一个不留神就被套路了。

4、国内公安机关签发的只有“逮捕证”,没有“逮捕令”这一说。公安机关如果真正要通缉、抓捕犯罪嫌疑人,是不可能事先去联系当事人。况且“逮捕证”属于机密文件,不会随意上网发布。

套路三:通知有重要信件待取

假冒使馆工作人员说“你有重要的文件没有领取,请尽快联系。”

1、之前洛杉矶一位华人律师接到了“中国驻洛杉矶总领馆”的电话,说有一份重要信件需要他本人领取,寄件人是北京国际刑警。

2、电话中“使馆工作人员”询问,是否要帮律师打开信件查看里面的内容,但出于警惕律师拒绝了。第二天,这位律师亲自到总领馆去取件,才发现昨天的电话是诈骗电话,并没有他的重要信件待取。

3、如果律师同意打开,那么骗子会说里面是一份“逮捕令”、“通缉令”,然后如同上面的骗局一样,施展骗术。

✖ 套路四:护照过期了,需要核实身份信息

骗子便假装核实信息,套出了受害人的姓名、护照号、身份证号等个人信息。

1、虽然开场白不同,不过等说出个人信息之后,骗子就转入上面的套路一,说你牵涉到国内的金融犯罪案件,转接电话到国内的公安局,对接的警官要求你打开银行账户方便警方审查,骗你登陆网银输入密码。

2、骗子借审讯的名义,和你保持通话能长达七八个小时,之后再要求你关机24小时,在这期间把你银行卡里的前都转走。

✖ 套路五:虚拟绑架,让国内的亲人汇“赎金”

去年底,在多伦多发生过一起“虚拟绑架”案。三位中国留学生相继失踪,三人在失踪前貌似都接到了同样一通电话,伪装成中国某政府机构工作人员的犯罪分子要求他们,关掉手机、关掉微信等所有社交媒体,然后藏起来,否则在国内的家人就会遭遇不测。随后,犯罪分子会与受骗学生在国内的家人取得联系,称学生本人遭到绑架,对其家人实施金钱勒索。

1、这种骗局和前一种骗局类似,但却更加险恶,经常针对留学生使用。

2、骗子伪装成使馆人员,套取受害人个人信息,然后以配合调查为名,让受害人关闭手机和社交媒体,离开家中躲起来。

3、这时候骗子再与受骗学生在国内的家人取得联系,谎称学生本人被绑架,勒索高额赎金。

✖ 六:快递被扣押

“你有一个邮件将被退回给发信人。请按照提示操作……”

1、骗子冒充总领馆工作人员,称受害人寄回中国的快递包裹被中国海关查扣,内含多张银行卡,要求受害人根据其提示转接到“报案中心”,同时骗子还提供了虚假的使领馆联系方式。

2、如果识破骗局,骗子会戏精上身,假装好心提醒说,你有可能是被盗用了身份,你要报警。只要去报个案,就可以把你的嫌疑排除,然后“好心”把你的电话转接到中国北京国际刑警中心。

3、之后,北京国际刑警中心首先会查你的ID报失的情况,还会帮你传真一份报案证明去中国领事馆,然后骗你说出一切个人信息和银行账号及密码。

这些诈骗方法看似高明,其实万骗不离其宗:主要通过向受害者发布虚假的“逮捕令”、“冻结令”和“通缉令”,利用恐吓、威胁的手段,骗取受害人的身份信息和银行账号,然后将银行里的钱取走。

中国驻纽约总领事馆特别发声明:不要轻信任何以中国驻美使领馆名义索取信用卡等个人财务信息、要求转账或汇款的电话及邮件。

针对有关具体情形,郑重提示如下:

第一,中国驻美使领馆不会通过电话或电话录音通知当事人有文件、包裹需要领取,或者涉及国内的案件需要处理,也不会通过电话向任何人索要个人银行卡或账户信息。

第二,中国驻美使领馆不会在电话录音中表示其电话已转接至所谓“国际刑警中心”或国内公检法机关,也不会要求接电人回拨任何电话号码进一步联系。如有显示为使领馆电话号码的来电拨通后即挂断,很有可能系不法分子假冒使领馆名义拨打,请提高警惕。

第三,不要在电话中向陌生人透露自己的姓名、住址、家庭情况、银行账户等个人信息。如接到陌生人电话通知“交通事故”、“孩子被绑架”、“亲人意外身亡”等信息时务必冷静,待通过其他渠道核实情况后再处理。即便紧急情况下使领馆电话通知当事人上述突发事件,也不会谈及银行账户、转账等事宜。

美国10大流行电话诈骗手法,有一些和中国不一样的诈骗伎俩。

骗局1:你有未付税金、有退税待领!

自称是国税局员工打来电话要求你支付税金或是提醒你领取退税。

有时他们会改变来电显示,或提供国税局员工证号码,如果没接听骗子会留语音讯息,要求纳税人立刻回电处理税务问题;这些诈骗电话通常都语带威胁,并声称是采取法律行动前的最后警告,然后把人带入套路。

骗局2:你听得到我吗?Can you hear me?

最新型的电话诈骗手法,通常接起电话后,对方会说”This is XXX,,你听得到我吗?”如果此时回 ”YES” 就中招了!因为骗子已经通过其他方式拥有你的信用卡号等资讯,你在电话中回了Yes,你的声音会被骗子编辑用来说你已同意订购某服务或某商品的声音验证!

骗局3:响一声铃就挂!

响一声铃就挂电话,这个诈骗手法在中国也有。很多人因为怕漏接重要电话,因此手机有未接来电就会回拨。结果回拨过去的将会是国际话费!此外,即便对话没挂断,只要那个来电码看起来很诡异也不要接,以免一按接通就要付国际话费了(国际长途有要求对方付费服务)。

骗局4:你中奖了!免费假期、奖金奖品!

电话诈骗的万年老梗(偏偏又百试不爽)。骗子通常会说,领取奖品要先提供信用卡等资讯,或要先支付一小笔金额以领取奖品。甚至还有冒充电信公司说要修建基站,要给你补偿金,然后向你核对个人资讯等重要信息。记住天下没有免费的午餐。

骗局5:你没交联邦学生税?!水电费用迟缴!

开学前也是诈骗电话高峰,骗子会假冒国税局官员打电话给学生或家长,骗子甚至会说出正确的学生姓名和学校来让人信以为真。要求立即以速汇金或其它无法追踪的方式支付联邦学生税,并威胁如果不立刻缴税,将向警方报案。也可能用假的来电显示,如911或政府部门电话号码来扰乱视听。

骗局6:移民局要求资料核对!

有些骗子会假冒移民局骗取社会安全码、护照号码等身份资料及要求支付相关规费。

骗局7:优惠贷款方案!

车贷、学贷、商业贷款、小额贷、发薪日贷款等,骗子会假装有很优惠的贷款方案,或是说你的贷款有问题,跟你窃取个人资讯进行诈骗。

骗局8:你的电脑被黑有隐私安全问题!

原来这是网络诈骗的一种,现在也会通过电话。骗子会假冒是Windows Rescue center或Microsoft,说你的电脑被黑出现安全问题,要求你提供个人资讯或是下载某软件来改善,然后窃取电脑里的个人资料和密码。

骗局9:慈善机构、地方机构需要你的捐款!

慈善本是好事,但却被骗子用来做坏事,很多骗子会假冒某慈善机构或当地的警局、消防局,并希望你能尽点心力,捐款做好事。

骗局10:免费医疗平安铃、优惠处方药品!

骗子通常会锁定老年人,声称有免费的医疗平安铃送给你,或是有优惠的处方药品方案可参加,甚至会假冒美国缉毒局,声称你多久前曾在网络上进行非法药品购买进行威胁,老人一哆嗦就中招了。

骗子防不胜防,但一旦涉及到个人信息和自己的血汗钱,就需要多长一个心眼……

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关于 “万骗不离其宗” 的 1 个意见

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